לא מדובר רק בהגנה מפני טעויות, זו גם היכולת לנצל הזדמנויות, הקלות והטבות שמגיעות לנו כחוק. עו"ד קרן שקד, מומחית מס בעלת ניסיון רב, מסבירה את המשמעות האמיתית של ליווי מקצועי בתחום ולמה התייעצות נכונה יכולה לעשות את ההבדל בין הפסד לרווח.
כששגיאה במספרים הופכת לחשבון כבד
סיפור מוכר בקרב יועצי מס נוגע לעצמאיים שהגישו דיווח שנתי עם טעות חישוב קטנה, בסך הכול ספרה אחת שזזה מהמקום שלה. אותה טעות גרמה לכך שהם הראו הכנסות גבוהות בהרבה מהמציאות והדבר הוביל לדרישת מס מנופחת ב-40 אלף שקלים.
מומחה מס היה מזהה מיד את חוסר ההתאמה בין ההכנסות להוצאות, מתקן את הדוח ומונע עוגמת נפש ומקרים כאלה? הם קורים לעיתים קרובות, הרבה יותר ממה שנדמה לנו ודווקא בגלל הפשטות שלהם, הם מטעים את מי שמנסה לחסוך בשירות מקצועי.
הפסד שקט וממושך
הרבה בעלי עסקים מתמקדים בהכנסות השוטפות, אבל לא משקיעים מחשבה באסטרטגיה ארוכת טווח של תכנון מס. אחד המקרים הבולטים היה של חברה קטנה שבחרה במבנה התאגדות לא מתאים.
במקום לשלם מס מופחת, היא חויבה בשיעורי מס גבוהים מדי במשך שלוש שנים ברצף. רק לאחר פנייה לייעוץ התברר שניתן היה לחסוך מאות אלפי שקלים לו הייתה מתכננת נכון את צורת ההתאגדות מלכתחילה. מומחה מס מנוסה יכול לזהות מבעוד מועד את מבנה החברה המתאים ביותר ולבנות תוכנית שתאפשר עמידה בחוק וחיסכון משמעותי.
ההטבות שכולם יודעים עליהן ואף אחד לא מנצל
הטבות מס הן לא מותרות, הן זכות שמגיעה לכל אזרח, אבל בפועל, רבים בכלל לא מודעים להן או מוותרים עליהן בגלל חוסר ידע או הבנה כיצד יש לדרוש אותן. דוגמה נפוצה היא נקודות זיכוי להורים, לחיילים משוחררים, לסטודנטים או למי שעבר טיפולים רפואיים מסוימים.
פעמים רבות אנשים לא טורחים להגיש בקשה מסודרת ומפסידים אלפי שקלים מדי שנה. עו"ד קרן שקד מספרת על מקרה של זוג צעיר שהפסיד זיכוי של מעל 20 אלף שקלים לאורך ארבע שנים, פשוט כי לא ידע שמגיע לו. כאן בדיוק מתגלה הערך של מומחה מס, שמכיר את החוק לפרטי פרטים ודואג שכל שקל שמגיע, יגיע בפועל.
טעויות בדיווח מקוון
המעבר לעולם הדיגיטלי הפך את חיינו לנוחים הרבה יותר, אבל הוא גם חושף אותנו ליותר טעויות. מס הכנסה יתקשה להשלים את הדיווח כשאתם טועים בשליחת הטופס, כשאתם עושים שימוש בגרסה לא מעודכנת של המערכת או כשאתם מזינים נתון במיקום הלא נכון. התוצאה כמעט תמיד תהיה בקשה להשלמת נתונים, עיכובים בקבלת ההחזרים ובמקרים מורכבים במיוחד עם פתיחת תיק חקירה. מומחה המס ממלא את הטפסים ומפקח על התהליך כולו, תוך שהוא מוודא שהכול נעשה בהתאם לתקנות העדכניות ביותר.
איך מומחה מס מונע טעויות יקרות
מעבר לידע החוקי והניסיון המעשי, בעידן שבו אנשים רבים סומכים על תוכנות אוטומטיות, כדאי לזכור שהתוכנה לא יודעת לשאול שאלות, לנתח את ההקשר או להבין מצבים חריגים. מומחה מס, לעומת זאת, בודק את התמונה הרחבה, שואל על התוכניות העתידיות, מזהה טעויות פוטנציאליות עוד לפני שהן מתרחשות ובסופו של דבר חוסך כסף, זמן ודאגות.
עו"ד קרן שקד מציעה ללקוחותיה פתרון לבעיות קיימות והגנה מראש מפני טעויות עתידיות, ואולי הגיע הזמן לשאול את עצמכם האם באמת משתלם לכם להסתמך על המזל, או שעדיף לפעול עם ליווי מקצועי כבר עכשיו?
שאלות תשובות
מה עושה מומחה מס בפועל?
מומחה מס בודק את הדוחות הכספיים, מתכנן את מבנה המס, מוודא עמידה בחוק ומזהה הזדמנויות להקלות והחזרים.
האם חייבים להיעזר בעו"ד כדי לטפל במיסים?
לא חובה, אבל עו"ד עם התמחות במיסים מביא יתרון משמעותי בידע משפטי וביכולת להתמודד מול רשויות המס במקרי מחלוקת.
מה הסיכון בעבודה בלי ליווי מקצועי?
טעויות חישוב, תכנון מס לא נכון ואי ניצול הטבות, כל אלו עלולים לגרור הפסדים כבדים או קנסות.
האם מומחה מס מתאים גם לעצמאיים קטנים?
בוודאי, גם פרילנסר שמפיק הכנסה צנועה יכול ליהנות מהחזרים משמעותיים ולחסוך טעויות יקרות.
